七年級生文如，在金融相關產業服務，想透過基金理財來存下一筆金額，做為以後退休養老金。她在國內保險公司擔任行銷部專員，每天正常上下班，但因為個性比較自我，所以不是跟大家都合得來，平常專注在自己工作上，只在意自己的事情，對於跟自己有關的權益，一定會極力去爭取，絕不吃虧也不讓人占便宜，也因為這樣的個性，在公司人緣不是很好，因此省了不少同事聚餐交際的費用。
文如薪資一個月大約有4.5萬元的收入，老家位在中部，自己跟以前的大學同學在台北市租房子，對於自己的花費，有嚴格的控制。包括每年燙髮一次，出國一次，每二個月回家一次，看電影先以找有優惠促銷的電影院為優先，所有消費都必須嚴謹篩選。在保險公司上班的她，當然也會幫自己買張適合自己的保單。扣掉一些基本開銷後，剩餘資金全部存入銀行活儲帳戶。
由於擔任行政職的工作薪水很固定，也沒有額外的獎金，所以文如平常就是採用盡量省小錢方式理財，一直都是以銀行活儲為主要理財方式，但她認為錢放在銀行，尤其今年全球央行都在大幅降息，台灣也不例外，原本就很低的利息，以會更加少得可憐，根本無法靠利息生出更多可資金，為以後的養老生活作準備。
我最近看到室友在研究基金投資，推薦我也可選擇適合自己的基金，當成另一項理財工具，有計畫性地為養老金做準備，可是對於該利用定期定額，還是單筆投入，還有怎麼挑選產品或市場，著實沒有概念，不知道怎麼下手。
如果是每個月保留5,000元進行投資，我從工作中接觸到的資訊，加上室友推薦，似乎A股市場表現不錯，雖然對財金訊息理解程度高，平常卻沒有特別研究特定市場，對於個別產品的投資風險或市況走勢不甚瞭解，到底該如何挑選哪檔基金？
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April 25, 2020 at 02:50AM
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理財案例－銀行利息低 投資A股基金養老？ - 中時電子報
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